首先我們先看一個最近在中國金融界非常重大的事件,那就是在近幾年大行其道的【黃金白銀保證金交易】終於被中央開刀了新聞連結。目前被點名出來的有天通銀、恒泰大通、欣祺益、利安達...等等,相信後續還會有更多。而因為這已經是中央決定的政策,所以地方性的後台勢力再怎麼強硬,應該都無力回天了。不過這些經紀商在過去幾年都已經賺的飽飽了,平均起來一家一年撈個百億人民幣不是問題。

這些被點名掃蕩的保證金交易經紀商和它們所屬的交易所,到底是怎麼一回事呢?最主要的原因,是這些經紀商都用「作弊」的方式,來坑殺投資人的錢。首先,99.99%的此類經紀商,並沒有把所有投資人的單子,下到交易所去集中撮合,而是在自己的交易所內直接撮合成交。在多單、空單撮合成交之後,總是會有剩餘的單一方向的單,而這些剩餘的單,不管是多單還是空單,其實就是代表「散戶所看好的方向」。而經紀商非常清楚,只要時間夠長、樣本數夠大,散戶輸錢的機率是100%。所以大膽一點的經紀商,會自己直接把這些剩餘的單給吃下來,也就是它獲得了一個「跟散戶對賭」的機會,只要它資金準備的夠雄厚,長期下來,肯定是贏錢的。而比較膽小的經紀商,則是把這些剩餘的單,下到交易所去集中撮合,但是此類經紀商少之又少,因為散戶都把肥肉端到你面前了,那有不吃的道理。

而這些地方性的交易所,到底是怎麼一回事呢?其實就是有好幾家的經紀商,每家出一點錢,去成立了一個「XX貴金屬交易所」,XX有可能在天津、有可能在江蘇、有可能在雲南...,然後它們再把這間交易所40%的股份「送給」該地政府旗下某個已經談好的單位,這麼一來,這間交易所就是名正言順的「官方單位」了,而這些當初出資成立交易所的經紀商們,就變成所謂的「合格會員單位」,接著它們就會藉用官方的力量,去把其他的「非會員單位」給鏟除掉,少點人來分這塊餅。而更妙的是,這些經紀商以及看似官方單位的「XX貴金屬交易所」,都不屬於金融業,也就不受大陸的證監會(類似台灣的金管會)所管,所以你不能向證監會檢舉它,所以萬一出了事,你也無法向證監會要求代為求償。

舉個比較容易懂的例子,就好比有10家台灣的地下期貨業者,共同成立了一家「中壢期貨交易所」,再把交易所40%的股份送給中壢市公所,這樣一來,它們自然就是交易所旗下的合法會員單位了,然後再利用市公所的公權力,去鏟除中壢當地其他的地下期貨業者,以保護自己的利潤。如此一來,他們就等於是合法的開賭場了,而且又不受金管會的管轄。那麼其他看了眼紅的地下期貨業者怎麼辦呢?很簡單,它們會再去搞一間「新竹期貨交易所」,以此類推。


你说真的嗎?就是真的。在大陸,要在一個省下面找到一個願意配合、願意拿錢、願意辦事的官方單位,是小事一樁。喔對了,順帶一提,那個已經吸了不少台灣人,號稱是「香港金銀業貿易場」的會員單位,也是一模一樣的故事。香港也搞這套嗎?是的。總之,這類的公司,其本質都是開賭場的,而它們的厲害之處,就是讓賭場合法化,以及讓你感覺不出它們是賭場。

當然,這些經紀商每個月都會推出那種「十萬變兩百萬」的新勵志故事,激起廣大投資人的野心和貪婪,然後,進來下注。再進一步,它們每天也會有所謂的「內部分析師」,幫你把今天的操作策略傳真或發電子郵件給你,為的就是希望你短線進出,增加交易的次數,好讓它們的手續費賺的飽飽。因為高槓桿這種以小搏大的玩法,非常容易吸引賭博心態的玩家,畢竟Easy Money和Quick Money大家都想賺。但是鐵一般的事實是,所有來玩這種各式各樣保證金交易的散戶,平均三個月的時間會輸光第一筆本金,然後大約有一半的人會收手、一半的人會加碼,而加碼的人會比第一次更快輸光第二筆本金,以此類推。最後,他們只能落到去經紀商門口搭帳篷抗議的下場。

你說我為什麼會這麼清楚呢?因為這些經紀商的老闆很多我都認識,也都找我談過合作,但是我左思右想,實在找不出有什麼能夠跟它們合作的空間。因為它們的固定模式就是:找一批正妹業務,騙宅男或老人進來開戶、下單,然後讓他們輸光,再找下一批宅男、老人......。

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而目前台灣最流行的是把這些對賭行為包裝成所謂的「被動收入」,以符合台灣投資人的味口。你只要投資一筆錢,交由專業的外匯保證金操盤團隊幫您交易,就可以每個月獲得8%的分紅,然後你介紹朋友來投資,還有推薦獎金可以領,是不是越聽越耳熟呢?搞不好你的某位朋友昨天才剛跟你講這個千載難逢的投資機會呢!


在《金融大騙局》書中,有一個章節就叫做「金融賭場騙局」,我用的字眼正是「金融賭場」,而不是「金融市場」。因為要能被稱為「市場」,首先的必要條件是:所有的參賽者必須站在公平的起點上。但所有的金融市場對所有的散戶而言,從來都不是一個公平的戰場。
CHINA

不光是黃金白銀保證金交易,基本上,所有採用保證金交易制度的市場,其本質來說都是賭場。各種指數期貨、商品期貨、外匯保證金交易...等等,全部都大同小異。雖然教科書說的冠冕堂皇,期貨市場是提供避險功能...八啦八啦,但是實際上,所有的期貨市場或保證金交易市場中,真正以避險為目的的交易者,只有不到3%的比例,其餘的97%,全部都是以投機為目的,也就是標準的賭徒。而賭徒的鐵律就是:「當你坐下後,半個小時內,你有可能贏錢,因為你的運氣還沒用完;但是當你已經坐了兩個小時以上時,你輸錢的機率是100%」。

在所有以買賣價差為目的的金融市場也是一樣的,不管在任何的商品領域,只要待的時間夠久、交易的次數夠多,散戶輸錢的機率是100%。這也是鐵錚錚的事實,對於散戶來說,絕對不是「你不理財,財不理你」,而是「你一理財,財就離開你」。

最後附上兩張某網友傳給我的圖片,不過他說的一句話我覺得非常有道理,那就是即使他在做這些投資前,就已經聽過我演講的話,他應該還是會去做這些投資。因為這是永遠不變的人性:「搞不好下一個中大獎的會是我!」所以啦,歡迎您也來到這個金融大賭場。多贏一點喔!這杯雞尾酒招待您!

May the odds be ever in your favor!
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  • 鉅亨網部落格
  • 柏克希爾先生,你好~

    我們是鉅亨網的工作同仁,您的文章篇篇精彩,我們很希望可以邀請您到我們鉅亨網所屬之部落格平台(http://blog.cnyes.com/)成為我們的財經名家,如果你有這個意願,可否提供您的聯絡信箱及電話給我們(please mail to: mignont@cnyes.com),我將提供較為詳細的提案內容給您,謝謝。

    鉅亨網 唐小姐
    mignont@cnyes.com
  • troy@booksilver.com

    Troy Lin 於 2014/04/08 15:40 回覆

  • 訪客
  • 今天這篇算是受益良多
    開了眼界